고객센터

소비자 주의경보

현명한 카드생활, BC카드가 알려드립니다. 금융거래 시 유의해야 할 자세한 사항 및 기타 관련 정보를 알기 쉽게 안내해 드립니다

멋진 이성이 SNS에서 당신에게 메시지를 보낼 확률은?

2025.07.10

 

- 외국인 여자친구의 달콤한 코인 투자 권유 ☞ 100% 사기입니다! -

 

 

 

<주요 내용>

 

□ 최근 비트코인 등 주요 가상자산 가격이 상승*하면서 투자 열기가 높아지는 가운데 가상자산 투자사기가 빈번하게 발생하고 있습니다.

 

* 비트코인 가격(업비트 기준) : (’24.9) 7,407만원 → (’25.6.30.) 1 4,576만원 (+96.8%↑)

  

□ 특히, 데이팅 앱·SNS 등에서 외국인 친구로 접근하여 장기간 애정공세를 펼치며 친분을 쌓은 후, 피해자의 마음을 빼앗았다고 확신하면 본색을 드러내는 일명로맨스 스캠*’이 여전히 성행하고 있습니다.

 

* 온라인상으로 접근하여 상대방의 호감을 얻은 후 금전을 요구하는 사기 수법

  

사기범들은 주로가짜 가상자산거래소 가입을 유도하고소액의 코인 투자로 수익을 경험*토록 한 후, 더 많은 금액을 투자할 것을 권유하고결국 거액이 입금되면 출금을 차단하고 자금을 편취합니다.

  

* 사기범들은 피해자가 발생한 수익금을 실제로 출금해 보도록 유도하는데, 피해자들은 이 과정을 통해 가짜 거래소 및 사기범을 더욱 신뢰하게 됩니다.

 

□ 로맨스 스캠의 경우, 연인 등으로 관계가 발전된 후 진행되기 때문에 피해자가 사기범의 제안을 거절하기 어렵고, 피해금액이 여타 사기 방식 대비 상대적으로 거액이므로 소비자의 각별한 주의가 필요합니다.

  

 

SNS 에서 의 수법으로 접근하여 코인 투자 등을 권유한다면?

 

☞ 반드시 사기를 의심하세요!

 

SNS 등에서 한국 여행을 계획 중이라며 모르는 외국인이 접근한다면?

 

SNS에서 만난 여자친구가 나에게 호감을 표시하며 미래를 약속(결혼 등)한다면?

 

데이팅 앱 등에서 멋진 외모의 전문직(변호사·의사 등) 이성이 부를 과시한다면?

 

가상자산 투자로 돈을 벌었고 방법을 알려주겠다며 거래소 링크를 보내준다면?

 

 

 

Ⅰ 로맨스 스캠 가상자산 투자사기 유인 수법 및 특징

 

※ 금융감독원에 접수된 실제 제보 사례를 기반으로 작성

 

□ 로맨스 스캠 사기범들은 다음과 같은 순서로 금융소비자를 현혹하여 피해를 유발할 수 있으므로 금융소비자의 각별한 주의가 필요

 

(접근) SNS, 데이팅앱 등에서 외국인(일본, 태국 등)이 한국 여행을 계획 중이라며 여행지, 음식 등을 추천해 달라고 접근*

 

* 한국에 관심이 많은 외국인, 한국계 미국인 등도 피해사례로 자주 등장

  

(현혹) 인플루언서 사진 등을 도용하여 매력적인 이성*으로 위장하고, 피해자와 일상 대화를 지속하면서 적극적으로 피해자에게 호감 표시

 

* 사기범은 주로 자신을 전문직 종사자(변호사·전문투자자) 또는 유산 상속자 등으로 소개

  

(심리적 지배) 결혼, 자녀계획 등 미래에 대한 약속을 하며 투자자의 마음을 빼앗았다고 확신하면 사기범의 투자 성공담을 공유하고 결혼 자금을 마련하기 위해 자신처럼 투자를 해야 한다며가스라이팅

  

(투자 유도) 투자자에게 가짜 가상자산거래소 가입 및 소액 투자를 유도한 후 실제 수익이 발생한 것처럼 속임*

 

* 사기범들은 주로 발생한 수익을 피해자가 실제로 출금해 보도록 유도(소액 투자 단계에서는 출금이 가능)

  

(거액 입금 유도 후 잠적) 사기범의 거액 투자 권유로 거액을 입금하게되면 출금이 차단되고, 출금을 위해 세금 등을 내야 한다며 추가 입금 요구

 

- 피해자가 자금이 부족하거나 사기를 의심하여 추가금 납입 등을 거부하면 이별을 통보하고 연락 두절 및 잠적

 

 

 

Ⅱ 로맨스 스캠 가상자산 투자사기 주요 피해사례

  

50 A씨는 ’25.4월경 데이팅 앱에서 일본 여성인 B씨가 접근하여 말을 걸자 B씨의 프로필 사진에 호감을 가지고 46일간 일상 대화를 매일 주고받음

 

☞ 데이팅앱에서 접근

  

A씨는 B씨와 연인 관계가 되었다고 믿어 결혼 약속을 했는데, B씨는 결혼 자금을 마련해야 한다며, 자신이 투자한 가상자산 거래소 가짜 가입 및 투자를 요구

 

☞ 결혼자금 마련 요구

 

A씨는 코인에 대한 지식이 부족하여 투자가 꺼려졌으나 B씨가 떠나갈까 두려워 B씨가 시키는대로 20만원을 초기 투자하였는데 수익가짜이 발생하고 출금이 되는 것을 보고 B씨를 더 신뢰하게 됨

 

☞ 소액 투자 및 가짜 수익 화면 제공

  

B씨는 점차 거액 투자를 요구하였으며 총 1 520만원을 투자하였으나 하루에 5%씩 세금이 붙는다며 추가 금액을 지속 요구하였고 자금이 떨어진 A씨가 추가금을 납입하지 않자 B씨는 이별을 통보하고 투자금 편취 후 잠적

 

☞ 투자금 편취 및 잠적

 

 

 

Ⅲ 소비자 유의사항

 

1. 온라인상에서 다음의 수법으로 접근하여 코인 투자를 권유하면 반드시 가상자산 투자사기를 의심하세요!

 

※ 주요 접근·현혹 수법

 

SNS 등에서 낯선 외국인(주로 이성)이 한국 여행을 계획 중이라며 접근

 

SNS에서 만난 여자친구가 나에게 호감을 표시하며 미래를 약속(결혼 등)

 

데이팅 앱 등에서 멋진 외모의 전문직(변호사·의사 등) 이성이 부를 과시

 

가상자산 투자로 돈을 벌었고 방법을 알려주겠다며 거래소 링크를 송부

 

  

2. 데이팅앱, SNS를 통해 해외 가상자산거래소의 가입을 유도하는 경우 불법업체일 가능성이 매우 높으므로 어떠한 거래도 하지 마세요!

 

로맨스 스캠 사기범들은 그럴듯해 보이는 외관의 홈페이지 링크를 제시하면서 유망한 해외 가상자산거래소가짜라며 가입 및 투자를 유도하지만 실제로는 불법업체이므로 절대로 응하지 않도록 유념

   

 

3. 해외 가상자산거래소라고 하더라도 신고없이 내국인을 대상으로 영업하는 경우 불법행위임을 명심하세요!

 

해외 가상자산거래소라고 하더라도 특금법상 신고 없이 국내에서 내국인 대상 영업행위(한국어 홈페이지 운영 등)를 하는 것은 불법*임을 명심

 

* 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제6조 제2항에 따라 국외 가상자산사업자가 국내 영업행위를 하는 경우에도 동법 제7조에 따라 금융정보분석원에 신고해야 함

 

특히, 온라인을 통해 가상자산거래소 가입을 유도하는 업체는 불법업체일 가능성이 매우 높으므로 어떠한 거래도 하지 않도록 각별히 유의

  

 

4. 금융정보분석원에 미신고된 가상자산사업자는 사기 목적의 가짜거래소일 가능성이 높으므로 반드시 신고 여부를 확인하세요!

 

가상자산사업자* 신고 현황에서 조회**되지 않는 업자인 경우 불법영업일 뿐 아니라 사기 목적으로 만들어진 가짜 거래소일 가능성이 높다는 점을 명심하고 금융정보분석원에 신고된 가상자산사업자와 일치(법인명 및 도메인 주소 등)하는 지 확인할 필요

 

* 가상자산거래소, 지갑보관사업자

** 금융정보분석원 홈페이지(kofiu.go.kr)의 공지사항(“가상자산사업자 신고 현황”) 확인

 

불법 가상자산 사기 피해가 의심될 경우 관련 증빙자료(문자메시지, 입금내역 등)를 확보하여 신속히 경찰(☎112)에 신고하거나 금융감독원 가상자산 불공정거래 및 투자사기 신고센터*에 제보

 

* 금융감독원 홈페이지(fss.or.kr) ⇒ 민원·신고불법금융신고센터가상자산 불공정거래 및 투자사기 신고

 

 

 

Ⅳ 향후 계획

 

□ 앞으로도 금융감독원은 가상자산 투자사기 피해 확산을 방지하기 위해 총력을 다할 예정이며, 이의 일환으로 ’25년 하반기 중가상자산 투자사기 피해예방 집중 홍보*”를 실시할 예정입니다.

 

* ① 가상자산 투자사기 주요 수법 등 소비자 유의사항 추가 안내 대중교통시설 내 화면 등을 활용하여 주요 피해사례 및 유의사항 등 적극 홍보

 

 

출처: 금융감독원(http://www.fss.or.kr)