- 외국인 여자친구의 달콤한 코인 투자 권유 ☞ 100% 사기입니다! -

<주요 내용>

□ 최근 비트코인 등 주요 가상자산 가격이 상승*하면서 투자 열기가 높아지는 가운데 가상자산 투자사기가 빈번하게 발생하고 있습니다.

* 비트코인 가격(업비트 기준) : (’24.9월) 7,407만원 → (’25.6.30.) 1억 4,576만원 (+96.8%↑)

□ 특히, 데이팅 앱·SNS 등에서 외국인 친구로 접근하여 장기간 애정공세를 펼치며 친분을 쌓은 후, 피해자의 마음을 빼앗았다고 확신하면 본색을 드러내는 일명 ‘로맨스 스캠*’이 여전히 성행하고 있습니다.

* 온라인상으로 접근하여 상대방의 호감을 얻은 후 금전을 요구하는 사기 수법

◦ 사기범들은 주로 ①가짜 가상자산거래소 가입을 유도하고 ②소액의 코인 투자로 수익을 경험*토록 한 후, 더 많은 금액을 투자할 것을 권유하고 ③결국 거액이 입금되면 출금을 차단하고 자금을 편취합니다.

* 사기범들은 피해자가 발생한 수익금을 실제로 출금해 보도록 유도하는데, 피해자들은 이 과정을 통해 가짜 거래소 및 사기범을 더욱 신뢰하게 됩니다.

□ 로맨스 스캠의 경우, 연인 등으로 관계가 발전된 후 진행되기 때문에 피해자가 사기범의 제안을 거절하기 어렵고, 피해금액이 여타 사기 방식 대비 상대적으로 거액이므로 소비자의 각별한 주의가 필요합니다.

※ SNS 에서 ➊∼➍의 수법으로 접근하여 코인 투자 등을 권유한다면?

☞ 반드시 사기를 의심하세요!

➊ SNS 등에서 한국 여행을 계획 중이라며 모르는 외국인이 접근한다면?

➋ SNS에서 만난 여자친구가 나에게 호감을 표시하며 미래를 약속(결혼 등)한다면?

➌ 데이팅 앱 등에서 멋진 외모의 전문직(변호사·의사 등) 이성이 부를 과시한다면?

➍ 가상자산 투자로 돈을 벌었고 방법을 알려주겠다며 거래소 링크를 보내준다면?

Ⅰ 로맨스 스캠 가상자산 투자사기 유인 수법 및 특징

※ 금융감독원에 접수된 실제 제보 사례를 기반으로 작성

□ 로맨스 스캠 사기범들은 다음과 같은 순서로 금융소비자를 현혹하여 피해를 유발할 수 있으므로 금융소비자의 각별한 주의가 필요

① (접근) SNS, 데이팅앱 등에서 외국인(일본, 태국 등)이 한국 여행을 계획 중이라며 여행지, 음식 등을 추천해 달라고 접근*

* 한국에 관심이 많은 외국인, 한국계 미국인 등도 피해사례로 자주 등장

② (현혹) 인플루언서 사진 등을 도용하여 매력적인 이성*으로 위장하고, 피해자와 일상 대화를 지속하면서 적극적으로 피해자에게 호감 표시

* 사기범은 주로 자신을 전문직 종사자(변호사·전문투자자) 또는 유산 상속자 등으로 소개

③ (심리적 지배) 결혼, 자녀계획 등 미래에 대한 약속을 하며 투자자의 마음을 빼앗았다고 확신하면 사기범의 투자 성공담을 공유하고 결혼 자금을 마련하기 위해 자신처럼 투자를 해야 한다며 ‘가스라이팅’

④ (투자 유도) 투자자에게 가짜 가상자산거래소 가입 및 소액 투자를 유도한 후 실제 수익이 발생한 것처럼 속임*

* 사기범들은 주로 발생한 수익을 피해자가 실제로 출금해 보도록 유도(소액 투자 단계에서는 출금이 가능)

⑤ (거액 입금 유도 후 잠적) 사기범의 거액 투자 권유로 거액을 입금하게되면 출금이 차단되고, 출금을 위해 세금 등을 내야 한다며 추가 입금 요구

- 피해자가 자금이 부족하거나 사기를 의심하여 추가금 납입 등을 거부하면 이별을 통보하고 연락 두절 및 잠적

Ⅱ 로맨스 스캠 가상자산 투자사기 주요 피해사례

‧ 50대 A씨는 ’25.4월경 데이팅 앱에서 일본 여성인 B씨가 접근하여 말을 걸자 B씨의 프로필 사진에 호감을 가지고 46일간 일상 대화를 매일 주고받음

☞ 데이팅앱에서 접근

‧ A씨는 B씨와 연인 관계가 되었다고 믿어 결혼 약속을 했는데, B씨는 결혼 자금을 마련해야 한다며, 자신이 투자한 가상자산 거래소 가짜 가입 및 투자를 요구

☞ 결혼자금 마련 요구

‧ A씨는 코인에 대한 지식이 부족하여 투자가 꺼려졌으나 B씨가 떠나갈까 두려워 B씨가 시키는대로 20만원을 초기 투자하였는데 수익가짜이 발생하고 출금이 되는 것을 보고 B씨를 더 신뢰하게 됨

☞ 소액 투자 및 가짜 수익 화면 제공

‧ B씨는 점차 거액 투자를 요구하였으며 총 1억 520만원을 투자하였으나 하루에 5%씩 세금이 붙는다며 추가 금액을 지속 요구하였고 자금이 떨어진 A씨가 추가금을 납입하지 않자 B씨는 이별을 통보하고 투자금 편취 후 잠적

☞ 투자금 편취 및 잠적

Ⅲ 소비자 유의사항

1. 온라인상에서 다음의 수법으로 접근하여 코인 투자를 권유하면 반드시 가상자산 투자사기를 의심하세요!

※ 주요 접근·현혹 수법

➊ SNS 등에서 낯선 외국인(주로 이성)이 한국 여행을 계획 중이라며 접근

➋ SNS에서 만난 여자친구가 나에게 호감을 표시하며 미래를 약속(결혼 등)

➌ 데이팅 앱 등에서 멋진 외모의 전문직(변호사·의사 등) 이성이 부를 과시

➍ 가상자산 투자로 돈을 벌었고 방법을 알려주겠다며 거래소 링크를 송부

2. 데이팅앱, SNS를 통해 해외 가상자산거래소의 가입을 유도하는 경우 불법업체일 가능성이 매우 높으므로 어떠한 거래도 하지 마세요!

◦로맨스 스캠 사기범들은 그럴듯해 보이는 외관의 홈페이지 링크를 제시하면서 유망한 해외 가상자산거래소가짜라며 가입 및 투자를 유도하지만 실제로는 불법업체이므로 절대로 응하지 않도록 유념

3. 해외 가상자산거래소라고 하더라도 신고없이 내국인을 대상으로 영업하는 경우 불법행위임을 명심하세요!

◦해외 가상자산거래소라고 하더라도 특금법상 신고 없이 국내에서 내국인 대상 영업행위(한국어 홈페이지 운영 등)를 하는 것은 불법*임을 명심

* 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제6조 제2항에 따라 국외 가상자산사업자가 국내 영업행위를 하는 경우에도 동법 제7조에 따라 금융정보분석원에 신고해야 함

◦특히, 온라인을 통해 가상자산거래소 가입을 유도하는 업체는 불법업체일 가능성이 매우 높으므로 어떠한 거래도 하지 않도록 각별히 유의

4. 금융정보분석원에 미신고된 가상자산사업자는 사기 목적의 가짜거래소일 가능성이 높으므로 반드시 신고 여부를 확인하세요!

◦ “가상자산사업자* 신고 현황”에서 조회**되지 않는 업자인 경우 불법영업일 뿐 아니라 사기 목적으로 만들어진 가짜 거래소일 가능성이 높다는 점을 명심하고 금융정보분석원에 신고된 가상자산사업자와 일치(법인명 및 도메인 주소 등)하는 지 확인할 필요

* 가상자산거래소, 지갑보관사업자

** 금융정보분석원 홈페이지(kofiu.go.kr)의 공지사항(“가상자산사업자 신고 현황”) 확인

◦ 불법 가상자산 사기 피해가 의심될 경우 관련 증빙자료(문자메시지, 입금내역 등)를 확보하여 신속히 경찰(☎112)에 신고하거나 금융감독원 가상자산 불공정거래 및 투자사기 신고센터*에 제보

* 금융감독원 홈페이지(fss.or.kr) ⇒ 민원·신고 ⇒ 불법금융신고센터 ⇒ 가상자산 불공정거래 및 투자사기 신고

Ⅳ 향후 계획

□ 앞으로도 금융감독원은 가상자산 투자사기 피해 확산을 방지하기 위해 총력을 다할 예정이며, 이의 일환으로 ’25년 하반기 중 “가상자산 투자사기 피해예방 집중 홍보*”를 실시할 예정입니다.

* ① 가상자산 투자사기 주요 수법 등 소비자 유의사항 추가 안내 ② 대중교통시설 내 화면 등을 활용하여 주요 피해사례 및 유의사항 등 적극 홍보

출처: 금융감독원(http://www.fss.or.kr)